רקע:
Financial Industry Regulatory Authority – FINRA
ארגון FINRA הוא ארגון פרטי, שלא למתרות רווח, מאושר ע”י הקונגרס בארה”ב, שמטרתו להגן על המשקיעים בארה”ב ע”י יצירת סביבה הוגנת ובטוחה של מסחר בשוק ההון. הארגון מפוקח ע”י הרשות לנירות ערך בארה”ב (SEC Securities and Exchange Commission) שהיא הסמכות העליונה על פיקוח שוק ההון האמריקאי. FINRA יוצר סביבה בטוחה של מסחר בשוק ההון על ידי השתת רגולציה ופיקוח על חברות ברוקרים, ברוקרים שאינן חברות, יצירת שקיפות וחינוך והקניית ידע למשקיעים.
כל הגופים המבוקרים ע”י ארגון FINRA הם גופים שעברו בדיקה ע”י הארגון, הוסמכו לעסוק בתחום עיסוקם וקבלו רישיון לכך. הארגון מפקח היום על למעלה מ- 4200 חברות ברוקרים, למעלה מ- 162 אלף ברוקרים קטנים ולמעלה מ – 630 אלף גופים פרטיים הרשומים כעוסקים במניות.
כיצד לבדוק האם ברוקר אמריקאי הוא ברוקר מפוקח?
בעמוד הבית של האתר של FINRA בחלק הימני העליון של המסך ישנו חלון שנקרא “BrokerCheck”
חלון זה מאפשר להקליד שם של הברוקר אותו רוצים לבדוק. תחילת הקלדה של השם תפתח בתחתית החלון אפשרות לבחור בין “Individuals ” ל- “Firms”. כלומר, אפשרות לחפש ברוקר פרטי או אדם לעומת חברת ברוקרים.
אתם כמובן מחפשים חברה, ולא ברוקר אינדיבידואלי.
לאחר החיפוש יפתח חלון מידע לגבי הברוקר שחיפשתם.
בחלון הזה יש הרבה מידע, אך המידע החשוב מורכב משלושה פרטים עיקריים:
-
מספר CRD# – ארגון FINRA מפעיל מערכת רישוי והרשמה מאובטחת רק לחברות מאושרות על ידו.
-
מספר SEC# – זהו מספר הניתן לברוקר המאושר ע”י הרשות לניירות ערך בארה”ב.
-
מתחת לשני מספרים אלו יופיע קוד המראה את תחום העיסוק של אותו גוף. לגבי ברוקרים הקוד יהיה האות B בעיגול כחול. לידו יהיה רשום Regulated by FINRA ושם המשרד המפקח של FINRA.
לסיכום:
אם חיפשתם ברוקר והוא לא הופיע ברשימות של FINRA – אין לעבוד אתו.
אישור המידע הנ”ל הוא ערובה לכך שאתם עובדים עם ברוקר מפוקח. זה לא מעיד על גודלו או איכותו.
רצוי תמיד לעבוד עם ברוקרים גדולים ומוכרים – אלו יופיעו בחיפוש כללי ברשת של ברוקרים מומלצים.
בכל מקרה – אין לעבוד עם ברוקר ללא ביצוע הבדיקה הנ”ל.
